Considerando que as criptomoedas e sua funcionalidade ainda não são conhecidas por todos, é de se esperar que pessoas mal-intencionadas as utilizem para se beneficiar. Diante disso, os golpes envolvendo criptomoedas têm sido frequentes, sendo, portanto, de suma importância conhecer todos os tipos e saber como se proteger de possíveis fraudes.
A seguir, conheça os golpes mais comuns que envolvem as criptomoedas:
- Phishing
Nesse esquema, o golpista tem como objetivo extrair dados confidenciais do usuário, sejam eles pessoais ou financeiros. Além disso, podem tentar acessar carteiras digitais e contas privadas das vítimas.
O farsante pode entrar em contato via e-mail, SMS ou até em mensagens diretas em redes sociais, se passando por algum funcionário de uma corretora ou especialista em cripto.
As mensagens podem incluir promoções ou brindes, com o propósito de conquistar novos usuários para o esquema. Os golpistas levam esses usuários a sites falsos, que imitam empresas de mineração, carteiras digitais e até sites de notícias.
A página falsa pode ser muito realista, sendo extremamente parecida com o site original. Dentro dessa página, o golpista pode solicitar dados pessoais do usuário, como login e senha, com intuito de assumir o controle do saldo da vítima.
Além dos sites, o golpista pode induzir o usuário a clicar em links suspeitos, que, após serem clicados, poderão ser instalados algum tipo de software maléfico no dispositivo.
Para evitar ser vítima de phishing, é essencial que você reconheça com quem está interagindo antes de clicar em links desconhecidos ou baixar arquivos na internet. Além disso, é importante cuidar de suas senhas e usar autenticação de dois fatores para proteger suas contas e informações pessoais.
- Ponzi
O esquema Ponzi é baseado em promessas de lucros exorbitantes e instantâneos. Nesse golpe, o criminoso solicita uma quantia, informando que o usuário receberá um valor superior ao investido. Para que o esquema funcione, o golpista utiliza o valor depositado pelos novos investidores para pagar os antigos, mantendo a ilusão de que o projeto é rentável.
Os relatos positivos compartilhados por pessoas que acreditam estar obtendo lucros com o investimento podem atrair mais investidores, permitindo que a operação continue funcionando. Todavia, haverá um ponto em que o número de novos investidores diminui, resultando no desaparecimento do golpista com todo o dinheiro, levando à falência do esquema.
À vista disso, é crucial conhecer o mercado das criptomoedas antes de investir em um ativo. As criptomoedas possuem rendimento variável, podendo gerar lucros e prejuízos. Não acredite em promessas de retornos imediatos e não confie em pessoas que solicitam qualquer quantia.
- Perfil falso em redes sociais
Diariamente, nos deparamos com perfis fakes em redes sociais como Instagram, Facebook e Telegram. Os perfis costumam imitar contas de outras empresas, como corretoras de criptomoedas. Os donos dos perfis se passam por algum funcionário de uma exchange e entram em contato com o usuário, dizendo que irão ajudá-lo com os seus investimentos.
Geralmente, os farsantes realizam comentários em postagens com falsos depoimentos, com intuito de atrair mais pessoas para a operação. Basicamente, esse esquema é uma mistura entre o Phishing e Ponzi.
Os golpistas buscam pessoas que não conhecem o funcionamento do mercado das criptomoedas e se aproveitam da falta de conhecimento. Eles pedem que a vítima forneça informações como login e senha de aplicativos financeiros e carteiras digitais, induzindo o usuário a enviar criptomoedas para a carteira do golpista com a promessa de altos lucros.
Nesses casos, os criminosos buscam extrair o máximo de dinheiro possível da vítima, a fazendo acreditar que o investimento trará altos retornos. Até o momento em que o usuário percebe que está caindo em um golpe ou começa a questionar sobre a demora do recebimento do lucro. Quando pressionado, o golpista desaparece com todo o dinheiro, e como os envios de criptomoedas não são rastreáveis e reversíveis, o criminoso dificilmente será identificado.
Para evitar cair em golpes desse tipo, é extremamente importante identificar com quem você está interagindo e confiar apenas em pessoas/empresas que possuem algum histórico que comprove sua identidade. Aquelas que prometem lucros mirabolantes e solicitam dados pessoais e quantias devem ser evitadas.
- ICO fraudulento
Um ICO fraudulento ocorre quando uma oferta inicial de moedas é criada com a intenção de enganar os investidores. Essa prática é uma forma de crowdfunding, mas está relacionada às criptomoedas, em que um projeto em desenvolvimento oferece seus próprios criptoativos em troca de investimentos em dinheiro ou outras criptomoedas.
Os golpistas que promovem um ICO fraudulento usam recursos enganosos para fazer com que os investidores acreditem no projeto. Eles podem criar um site falso, usar o nome de empresas ou projetos existentes e oferecer retornos financeiros extremamente altos em um curto período de tempo. Essas práticas são usadas para criar uma falsa demanda e impulsionar o preço da criptomoeda falsa.
Como resultado, a criptomoeda pode parecer valiosa a curto prazo, mas o seu valor pode cair radicalmente depois de um período de tempo, deixando os investidores no prejuízo. Consequentemente, as pessoas que caem nesse tipo de golpe podem perder todo o dinheiro investido, pois as criptomoedas falsas não têm valor real.
Para impedir que esse tipo de golpe aconteça, é necessário pesquisar e conhecer o ativo antes de realizar o investimento. Entenda se o projeto é realmente confiável e se existe algum histórico que comprove sua credibilidade.
Agora que você conhece os golpes mais comuns envolvendo as criptomoedas, é de suma importância seguir todas as orientações para evitar que esses golpes aconteçam. Caso conheça alguma pessoa que está interessada em investir no mercado das criptomoedas, compartilhe esse artigo para que ela também fique ciente dos perigos!
Dito isto, você pode começar a investir com sabedoria. Um bom ponto de partida é criar uma conta na Brasil Bitcoin, onde você pode encontrar diversas oportunidades de investimento.
