O Day Trade consiste em operações realizadas na bolsa de valores que começam e terminam no mesmo dia. Por isso, algumas delas costumam durar apenas algumas horas e até mesmo poucos minutos.
Portanto, essa estratégia é reconhecida pela rapidez e agilidade, sendo focada no curtíssimo prazo. Não é à toa que, em uma tradução literal, “Day Trade” significa “negociação diária”.
Vamos supor que você compre uma ação da Ambev às 15:00 de uma terça-feira e, meia hora depois, realize a venda desse ativo. Talvez, sem perceber, você realizou uma transação de Day Trade. É mais simples do que parece, não é mesmo?
Portanto, o objetivo principal dos traders (investidores que atuam com Day Trade) é comprar e vender ativos no mesmo dia obtendo o maior lucro possível nessas transações.
Além disso, vale a pena ressaltar que você pode realizar essa estratégia utilizando praticamente todos os tipos de ativos negociados na bolsa de valores, como as ações, fundos imobiliários (FIIs), ETFs (Exchange Traded Funds).
Para quem é indicado o Day Trade?
O acesso facilitado à informação tem tornado cada vez mais fácil a realização de operações de Day Trade. Isso porque o avanço da tecnologia acarretou no surgimento de novas plataformas financeiras, simplificando a entrada nesse mercado.
Contudo, isso não quer dizer que todos possam se adaptar a essa modalidade de investimento. De maneira geral, o perfil que se encaixa melhor é mais arrojado, pois consegue lidar melhor com os riscos e com as intensas variações.
Além disso, bons day traders tendem a ser pessoas ágeis e detalhistas. Costumam gostar de desafios e sempre buscam alta lucratividade, mesmo que isso signifique a possibilidade de prejuízos nas mesmas proporções.
Também recomenda-se que os investidores atuem com dedicação exclusiva ao Day Trade. Isso porque é preciso estar atento às menores movimentações das ações ao longo de todo o pregão da bolsa de valores.
Por isso o Day Trade é mais indicado para quem já tem certa experiência no mercado e algum conhecimento prático sobre renda variável.
As estratégias que compõem o Day trade: conheça cada uma delas
Embora você tenha visto até aqui, abordagens gerais do que é Day Trade, engana-se quem pensa que esse modelo de investimento é feito à base da intuição.
De fato, é possível resumi-lo em compras e vendas rápidas de ativos, mas os traders tomam essas decisões baseando-se em diversas técnicas específicas.
Portanto, é possível separar as estratégias que compõem o Day Trade em uma análise técnica, que indica operações em curto prazo e técnicas de gerenciamento de risco, responsáveis por limitar as perdas.
Entenda melhor a seguir!
Análise Técnica
A análise técnica é uma ferramenta utilizada pelos traders para encontrarem as melhores oportunidades de negócios de curto prazo na bolsa de valores. Com ela, é possível identificar os melhores momentos de compra e venda de um ativo.
Para isso, a ferramenta utiliza um conjunto de indicadores para a formação de gráficos que mostrarão a oscilação dos preços de um ativo. Assim, torna-se possível analisar padrões que possibilitam uma maior previsibilidade de cenários futuros.
Portanto, a análise técnica leva em consideração a relação entre oferta e demanda. Por outro lado, releva fatores como participação de mercado, receita e endividamento ou lucro das empresas emissoras de ações, importantes para quem busca investir no longo prazo.
Então, a análise técnica oferece uma visão em que o preço reflete todas as características de um determinado ativo. Sendo assim, há apenas duas possibilidades de tendência: alta ou baixa.
Stop Loss
O Stop Loss, por sua vez, trata-se de uma das principais estratégias de gerenciamento de riscos no Day Trade. Ele funciona como uma ordem de venda automática programada pelo próprio investidor.
Então, no momento em que um determinado ativo atingir o valor mais baixo estipulado pelo trader, realiza-se a venda automaticamente.
A tradução literal de “Stop Loss” é “parar a perda”. Ou seja, na prática, essa é uma maneira de encerrar uma operação no prejuízo, antes que a situação fuja do controle.
Portanto, o Stop Loss atua como uma trava de segurança para momentos em que a emoção pode atrapalhar as operações. Um exemplo é quando os operadores se autossabotam e seguram prejuízos na esperança de que a situação seja revertida.
Stop Gain
A ordem de Stop Gain funciona de maneira inversa à do Stop Loss. Então, a diferença é que, ao invés de interromper os prejuízos antes que fiquem altos demais, o Stop Gain vende um ativo quando ele atinge o valor que você considera suficiente.
Portanto, o Stop Gain — “parar ganhos”, em português — não interrompe os seus ganhos e impede que você lucre mais? Na verdade, essa é uma medida de segurança que evita que uma possível desvalorização repentina prejudique os seus resultados.
Afinal, é bom lembrar que um ativo não se valoriza para sempre. Por isso, a longo prazo, é melhor garantir os lucros antes que os preços comecem a cair.
Além disso, você não calculará os valores que ativarão o Stop Gain com base em “achismos”. Você deve utilizar dados que possibilitem a estipulação dos melhores preços de venda em cada operação.
Por isso, o universo do Day Trade é ideal para pessoas calculistas e altamente racionais. Isso porque as possibilidades de lucro alto e rápido a todo momento podem mexer com o psicológico de investidores mais passionais e ansiosos.
Quais são os riscos do Day Trade?
Analisando o Day Trade de forma superficial, ele se mostra como uma opção de obter altos rendimentos e muito pouco tempo. Realmente, isso é verdade. Contudo, esse tipo de operação também é muito arriscado e pode gerar prejuízos igualmente altos.
Isso porque no curtíssimo prazo, o comportamento do mercado se dá de maneira bem aleatória. Sendo assim, qualquer atitude mal calculada pelo trader pode significar grandes perdas.
Então, para se recuperar dos danos, o investidor terá que fazer novas operações, correr novos riscos e pode acabar entrando em um ciclo de resultados negativos.
Portanto, é fundamental que os interessados pelo Day Trade estudem bastante as diferentes estratégias de compra e venda de ativos em curto prazo. Também é importante que eles conheçam o mercado e não se empolguem com resultados positivos iniciais.
Além disso, é fundamental colher informações para os estudos apenas de fontes confiáveis.
Afinal, muitos oportunistas aproveitam a popularização desse tipo de operação, juntamente com a possibilidade de lucros rápidos para venderem material de baixa qualidade.
As diferenças entre Day Trade e Swing Trade
Como você viu, o Day Trade consiste em negociações de ativos iniciadas e finalizadas em um mesmo dia. Portanto, as ações de compra e venda são realizadas em um único pregão da bolsa de valores.
Por outro lado, as operações de Swing Trade duram dias. Geralmente, o período padrão é entre 2 e 5 dias, mas há quem utilize semanas e até alguns meses.
Portanto, o Swing trade é uma boa opção para quem se interessa pelas negociações na bolsa mas não têm a disponibilidade de tempo necessária para monitorar as flutuações do mercado ao longo de todo o dia.
Afinal, é importante lembrar que a B3, bolsa de valores do Brasil, estipula horários determinados para as negociações de ações similares ao horário comercial tradicional.
Então, se você cumpre uma jornada de 8 horas de trabalho durante o dia, como a maioria dos trabalhadores brasileiros, deve planejar bem o início das suas atuações como trader.
As principais vantagens em negociar em um dia
O Day Trade teve uma alta popularização nos últimos anos. Muitas pessoas que nunca tinham ouvido falar desse tipo de operação passaram a se interessar e buscar maneiras de se inserir no mercado.
Isso não aconteceu à toa. Afinal, embora apresente alguns riscos, a modalidade também oferece diversas vantagens para quem está disposto a se dedicar.
Então, confira alguns dos principais benefícios obtidos pelos traders:
- Alavancagem: trata-se de uma técnica que permite que o trader faça operações com valores superiores aos que ele tem em conta. Isso acontece graças a um limite oferecido pelas corretoras de valores que funciona como um empréstimo para investir, sem a cobrança de juros. Assim, você só paga ou recebe a diferença entre os preços de compra e venda;
- Agilidade na negociação: Para quem busca por agilidade nas negociações e lucros rápidos, poucas alternativas são tão ideais quanto o Day Trade. Afinal, tratam-se de operações feitas dentro de 24 horas. Dessa forma, o trader não fica preso ao acompanhamento de negociações que podem durar dias, semanas ou meses;
- Liquidez alta: as ações negociadas em operações de Day Trade são papéis com liquidez alta. Por isso, o lucro fica disponível em cerca de 24 horas depois da realização das vendas;
- Controle de prejuízo: embora envolva algumas operações arriscadas, os traders podem utilizar técnicas como o Stop Loss para conter prejuízos. Essas estratégias servem como uma base de controle de risco essencial para quem lida amplamente com renda variável;
- Possibilidade de lucros altos em curto prazo: esse é, com certeza, um dos maiores atrativos do Day Trade. Afinal, o objetivo é obter o máximo de lucro possível em negociações de curtíssimo prazo. Portanto, somando todos os ganhos em apenas um dia de operações pode-se reunir valores bem interessantes.
Taxas presentes nas negociações
Mesmo que a compra e venda dos ativos negociados pelos traders sejam feitas em minutos ou horas, algumas taxas e tributações ainda estão atreladas às operações. Portanto, você deve estar atento a:
Taxa de corretagem
São valores cobrados pelas corretoras sobre as negociações dos ativos. Eles variam de acordo com cada instituição, por isso, vale a pena pesquisar antes de tomar qualquer decisão.
Emolumentos
Tratam-se de taxas cobradas pela B3 que incidem sobre a compra e venda de ativos financeiros. A vantagem é que, no caso do Day Trade, o custo diminui de acordo com o volume de ativos negociados.
Portanto, quanto mais ações e contratos negociados, menos emolumentos o trader terá que pagar por lote.
Taxa de Registro
Outro tipo de taxa cobrada pela própria B3. Dessa vez, referente ao registro de compra e venda de um ativo na bolsa.
Sendo assim, a incidência ocorre sobre a abertura ou encerramento em contratos futuros, antes da data de vencimento.
Além disso, os custos são compostos por dois componentes, um fixo e outro que varia de acordo com o número de contratos negociados.
Imposto de Renda
Engana-se quem pensa que as operações de Day Trade são isentas de Imposto de Renda. Porém, existe uma diferença.
Em operações comuns com ações, têm-se uma alíquota sobre o ganho de capital de 15%. Já no Day Trade, o percentual sobe para 20%. Ou seja, na verdade, o imposto pago é ainda maior.
Também é importante ressaltar que o Imposto de Renda incidente sobre esse tipo de operação é recolhido mensalmente, com base nas notas de corretagem.
Portanto, o investidor deve calcular o imposto correspondente aos ganhos de cada período, emitir um DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais) e pagá-lo até o último dia útil do mês seguinte.
Ferramentas para traders da Brasil Bitcoin
Agora que você entende mais sobre o Day Trade, aproveite para conhecer as ferramentas da Brasil Bitcoin que podem te ajudar nos investimentos.
Isso porque é possível utilizar a plataforma de negociação com as opções mais básicas, ou mesmo se arriscar com ferramentas avançadas.
Desse modo, você tem acesso ao Stop-Limit para definir valores e acompanhar quando o mercado atingi-los. Ou mesmo o One-Cancels-the-Other (OCO) para criar ordens de cancelamento de criptomoedas a um preço pré-definido.
Agora você conhece uma forma de aplicação
O Day Trade é um tipo de operação na bolsa de valores que envolve muitas polêmicas. Parte disso se deve à popularização por meio de vendedores de cursos online que, nem sempre, oferecem conteúdos de qualidade.
Contudo, uma coisa é fato: o Day Trade pode funcionar como uma forma rápida de se obter lucros comprando e vendendo ativos em curtíssimo prazo.
Porém, não se pode relevar os altos riscos envolvidos nessas operações que, podem gerar ganhos e prejuízos em proporções equivalentes.
Além disso, essa é uma prática que exige muito controle emocional por parte dos traders para lidar com fortes oscilações. Também demanda muita dedicação e tempo disponível para acompanhar tudo dentro dos horários da bolsa.
Portanto, se você quiser investir nessa alternativa ou entrar no universo das criptomoedas, conheça o suporte da Brasil Bitcoin.
Dessa forma, você conta com a exchange mais segura do Brasil para começar a aplicar em moedas virtuais, um dos mercados que mais cresce atualmente.
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